Банк России планирует включить крупные переводы себе через Систему быстрых платежей (СБП) в обновленный перечень мошеннических признаков, заявил РИА Новости директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Решение приняли в связи с тем, что злоумышленники начали убеждать потенциальных жертв перевести самому себе крупные суммы по СБП со счетов других банков. Преступникам проще украсть средства, если они на одном счете, в особенности если мошенникам удалось получить к нему доступ.
Банки будут рассматривать такой перевод себе, если в этот же день клиент захочет сделать перевод другому получателю, которому за полгода до этого не осуществлял никаких переводов.
Как не вызвать подозрений банка Перевод между физическими лицами в размере свыше 100 тыс. р. в день или более 1 млн р. в месяц может стать сигналом для проведения более тщательной проверки.
Также внимание банков привлекает и слишком большое количество операций с физлицами — свыше 30 в день, или же частое проведение таких операций. Они могут быть расценены как транзитная схема или сокрытие происхождения средств.
